Förordningen om överföring av medel (TOFR) var föremål för en preliminär överenskommelse mellan EU:s parlament, råd och kommissionen den 29 juni. De regelverk som EU sätter på plats för reglering av kryptovaluta inkluderar TOFR.
EU sätter tonen för spårning av kryptoöverföring
Brottslingar kommer att få svårare att använda kryptovaluta för illegala aktiviteter tack vare EU. Förhandlare från rådets ordförandeskap och Europaparlamentet har nått en provisorisk överenskommelse om förslaget att uppdatera bestämmelserna om den information som måste tillhandahållas vid sidan av finansiella överföringar genom att inkludera överföringar av kryptovalutatillgångar.
Avtalet breddar användningen av traditionell finanss "reseregel" för att täcka överföringar av kryptotillgångar.
Om en utredning om penningtvätt och finansiering av terrorism utförs kommer leverantörer av kryptotillgångar (CASPs) att vara skyldiga att ge denna information till lämpliga myndigheter.
Parlamentets förhandlare såg till att det inte fanns något minimibelopp eller undantag för överföringar av lågt värde, som tidigare planerat, eftersom transaktioner med kryptotillgångar helt enkelt undviker befintliga trösklar som skulle aktivera spårbarhetskrav.
Ernest Utasun, en lagstiftare för Europeiska unionen, hänvisade till interimsavtalet i en serie tweets som ett svar på den "oreglerade krypton vilda västern."
Med det nya avtalet kommer EU att kunna ta itu med farorna med penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med dessa nya tekniker samtidigt som konkurrensen upprätthålls, kunderna skyddas och den inre marknadens finansiella integritet bevaras.
"För länge har kryptotillgångar legat under radarn av våra brottsbekämpande myndigheter", sa en av de ledande EU-lagstiftarna som förhandlar om reglerna, Assita Kanko, i ett uttalande. "Det kommer att bli mycket svårare att missbruka kryptotillgångar och oskyldiga handlare och investerare kommer att vara bättre skyddade."
Relaterad läsning | Europeiska centralbanken publicerar riskrapport om Bitcoin, jämför krypto med Tulip Mania
Plånböcker utan värd
Reglerna skulle också gälla för interaktioner mellan värdbaserade plånböcker som kontrolleras av CASP:er och transaktioner från så kallade un-hosted plånböcker (en krypto-tillgångsplånboksadress som innehas av en privat användare).
Om en kund skickar eller tar emot mer än 1000 euro till eller från sin egen ovärderade plånbok måste CASP bekräfta att plånboken verkligen ägs eller står under kundens effektiva kontroll.
lagstiftare uppgavs i mars att de ville bredda lagförslagets räckvidd avsevärt till att omfatta transaktioner med ovärderade digitala plånböcker, eller sådana som inte drivs av en licensierad kryptobörs eller annan reglerad tjänsteleverantör, och att få all transaktionsinformation rapporterad till myndigheterna oavsett risk.
BTC/USD faller under $20k. Källa: TradingView
Person-till-person-överföringar som utförs utan en leverantör, till exempel de som görs på bitcoin-handelsplattformar, eller mellan leverantörer som verkar för egen räkning är undantagna från kraven.
Innan förordningarna får slutgiltigt godkännande håller EU-institutionerna på att reda ut de tekniska aspekterna. Sent på torsdagen var förhandlingar också planerade för att slutföra ett separat avtal för en omfattande uppsättning kryptovalutalagar kända som Markets in Crypto Assets, eller MiCA.
De är en del av EU:s initiativ att leda världen i att tämja den oseriösa kryptovalutamarknaden i en tid då värdena har rasat, torkat bort förmögenheter, väckt tvivel och väckt uppmaningar om mer övervakning.
Relaterad läsning | Varför Europeiska unionen röstade emot ett de facto Bitcoin Mining Ban
Utvald bild från Getty Images och diagram från tradingview.com
Källa: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/