EU funderar på en ny AML-regulator för att övervaka kryptoutrymmet

Betydande konsekvenser för finansiella institutioner 

Kryptoindustrin har fokuserats på regleringen av Markets in Crypto Assets och den mer kontroversiella överföringsförordningen. Dessa regler är dock en del av ett mycket större paket av EU:s nya policy mot penningtvätt (AML), som kommer att påverka alla finansiella institutioner avsevärt. 

Tillsynsorganet för kryptovalutor skapas av Europeiska rådet, Europeiska kommissionen och parlamentet, som kommer att ha fullständig auktoritet över sektorn. Europeiska kommissionen släppte sitt förslag till det sjätte direktivet AML/CFT i juli förra året, medan Europeiska rådet släppte sin version av förslaget först förra månaden. Europaparlamentet kommer att ta upp det efter augustiuppehållet. När den har godkänt sin lagförslag kommer den att inleda förhandlingar med Europeiska rådet och Europeiska kommissionen. 

Ett nytt tillsynsorgan

I centrum är den nya lagstiftningen skapandet av en ny, EU-omfattande regulator för bekämpning av penningtvätt. Även om regleringsorganen fortfarande måste förhandla och nå en gemensam grund, verkar det råda liten oenighet mellan dem om behovet av en sådan tillsynsmyndighet. Det råder också enighet om att den nya tillsynsmyndigheten bör ha direkt och fullständig tillsyn över leverantörer av krypto- och kryptotillgångar som är verksamma i Europeiska unionen. 

Europaparlamentet har aggressivt drivit på för reglering av krypto. Som ett resultat är det tveksamt att organet skulle motsätta sig någon framtida tillsynsmyndighet eller tillsynsorgans fullständiga tillsyn över branschen. 

Den nya regulatorn, kallad "Anti-Money Laundering Authority" eller "AMLA", kommer att se till att övervaka högriskkryptoföretag. Detta skiljer sig från tidigare penningtvättsförordningar som bara gav ramarna för EU-nationer att samla in och dela information. Enligt en riksdagsbriefing har det nya systemet beskrivits enligt följande, 

”Tillsyn på EU-nivå som består av en nav- och spökmodell – det vill säga en tillsynsman på EU-nivå som är behörig för direkt tillsyn av vissa finansiella institut (FI), indirekt tillsyn/samordning av andra finansinstitut och en samordnande roll för att övervaka de icke- finanssektorn som ett första steg.”

En strikt strategi för krypto 

Europeiska unionen har tagit ett no-nonsense synsätt på kryptolagar. Europaparlamentet hade nyligen röstat för att stödja antianonymitetsbestämmelser som avsevärt skulle öka kostnaderna och svårigheten för transaktioner mellan plånböcker och börser som inte är värd, vilket gör dem nästan omöjliga. Dessutom, även om en lag helt förbjuda Proof-of-Work gruvdrift besegrades av det lagstiftande organet, tror Europeiska centralbanken att ett sådant förbud så småningom skulle inträffa tack vare växande miljöhänsyn. 

För EU innebär skapandet av en global organisation en betydande förändring. Tidigare AML-direktiv krävde att medlemsländerna samlar in och gör nödvändiga uppgifter tillgängliga, till exempel detaljer om företagens verkliga äganderätt. Genomförandet av de nya bestämmelserna kommer att bero på takten i förhandlingarna mellan Europaparlamentet, kommissionen och rådet, och det kan dröja år innan bestämmelserna är fullt implementerade. 

Ansvarsfriskrivning: Den här artikeln tillhandahålls endast i informationssyfte. Det erbjuds eller är inte avsett att användas som juridisk, skatt, investering, finansiell eller annan rådgivning.