Brottsbekämpande larm om ökande kryptopenningtvätt

Fram till tillkomsten av kryptovalutor var att "städa" illegala medel en mycket mer komplex process. De senaste åren har kryptopenningtvätt gjort det lättare.

Penningtvätt innebär att intäkter från kriminell verksamhet olagligt omvandlas till legitima medel. Traditionellt gjordes detta genom att driva illegalt erhållna pengar genom legitima företag. Syftet är att undvika upptäckt och maskera de olagliga medlen som lagliga vinster.

Brottslingar vänder sig dock alltmer till krypto. Kryptovalutor har två egenskaper som gör dem till ett mycket attraktivt alternativ för kriminella organisationer. För det första tillåter den decentraliserade karaktären hos kryptovalutor en viss grad av anonymitet, vilket kan göra det svårare för brottsbekämpande myndigheter att spåra transaktioner. 

För det andra är bekvämligheten med gränsöverskridande överföringar användbar för dem som vill flytta betydande summor pengar snabbt och diskret. Som ett resultat har kryptovalutor blivit ett föredraget val för kriminella organisationer som vill flytta stora summor pengar utan att bli upptäckt.

2022 var ett rekordår för kryptopenningtvätt

Enligt Chainalysis var 2022 det största året hittills för kryptopenningtvätt. År 2022 överförde illegala adresser cirka 23.8 miljarder dollar i kryptovaluta, en ökning med 68.0 % från 2021. 

Mainstream centraliserade utbyten fick nästan hälften av de totala olagliga medlen, trots att de hade efterlevnadsåtgärder för att rapportera misstänkt aktivitet och vidta åtgärder mot förövare. Detta är anmärkningsvärt eftersom dessa utbyten är där illegitim kryptovaluta omvandlas till kontanter. De är också de mest bevakade av brottsbekämpande myndigheter.

Senaste fynden från Elliptiska, ett blockkedjeanalysföretag, indikerar att RenBridge, en specifik tvärkedjebrygga, har tvättat minst 540 miljoner dollar i kryptovaluta kopplad till kriminell aktivitet sedan 2020. Av detta belopp var 153 miljoner dollar associerade med betalningar av ransomware. Hackare använder RenBridge efter att ha infiltrerat företagsnätverk och pressat ut betalningar från företag för att hämta sina stulna data. Elliptic hävdar att RenBridge spelar en avgörande roll som möjliggörare för ransomware-grupper med kopplingar till Ryssland.

Enligt Martin Cheek, verkställande direktör för SmartSearch, som tillhandahåller tjänster mot penningtvätt (AML) och Know Your Customer (KYC), har kryptovaluta varit ett populärt sätt att tvätta pengar för kriminella organisationer sedan mitten av 2010-talet. 

"I takt med att kryptovalutor ökade i popularitet och värde fick brottslingar en i stort sett oreglerad metod för att tvätta pengar och dölja olaglig verksamhet, säger han. "Med tiden, eftersom kryptovalutor har granskats av tillsynsmyndigheter, har deras användning för penningtvätt blivit svårare. 

"Brottslingar fortsätter dock att hitta nya sätt att använda krypto för penningtvätt. Som ett resultat är det fortfarande en utmaning för brottsbekämpande myndigheter och finansiella tillsynsmyndigheter att upptäcka och förhindra penningtvätt i kryptorymden.

85 % av kryptoföretagen misslyckades med brittiska FCA-standarder

Tidigare i år, Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) misslyckades med att klara 85% av alla kryptoföretag som ansöker om registrering. Många av deras krav var relaterade till regler mot penningtvätt och antiterrorism. (Detta är samma regler som gäller för det traditionella finansiella systemet.)

I de flesta fall tror Cheek att detta beror på brist på expertis och intern process. "Registreringsprocessen är inte omöjlig, The Financial Conduct Authority ger feedback och tydliga förväntningar. Förra månaden rapporterade FCA att 41 hade godkänts av tillsynsmyndigheten av de 300 sökande som tagits emot. Det finns en möjlighet att ansöka igen, så det är viktigt för företag att nå den nivå som krävs och sedan utvecklas med de senaste FCA-riktlinjerna och bestämmelserna för att förhindra att deras företag utsätts för bedrägerier, ekonomiska brott och Ponzi-planeringar som har gjort till hån. marknaden."

I ett fåtal fall identifierade finanstillsynsmyndigheten möjliga ekonomiska brott eller direkta kopplingar till organiserad brottslighet. Brottsbekämpande myndigheter underrättades om misstänkta fall av FCA. 

Decentraliserade utbyten, som erbjuder en högre grad av anonymitet, används alltmer för att "städa" smutsiga pengar. Sheek anser att mindre börser inte gör tillräckligt för att förhindra penningtvätt i den skala som behövs. "Genom att anta banbrytande elektronisk verifiering (EV) kan en liten kryptobörs kontrollera en användares identitet, skydda tillgångar och upprätthålla ansvarsskyldighet. Vanliga metoder som att begära en ID-handling är inte längre tillräckliga. Inte bara uppfyller de inte know-your-customer (KYC) och AML-standarder, utan de kan också lämna dörren öppen för identitetsstöld.”

Brottsbekämpning närmar sig 

En av de brottsbekämpande myndigheterna som fokuserar på kryptopenningtvätt är National Crime Agency. De anses ofta vara Storbritanniens svar på FBI. Tillsammans med sina internationella kollegor använder den bättre kryptokunskap och blockkedjeanalysverktyg för att fånga kriminell aktivitet.

Dess uppdrag grundades 2013 och omfattar att ta itu med grov och organiserad brottslighet i Storbritannien och över internationella gränser. Det meddelade nyligen att det rekryterar till ett nytt dedikerat team baserat på National Cyber ​​Crime Unit, som specifikt kommer att ta itu med penningtvätt. NCA planerar en annan dedikerad grupp för teamet för komplexa finansiell brottslighet.

När vi pratade med BeInCrypto fick vi veta att krypto används för alla typer av brott i Storbritannien. Inklusive "en ökad användning för penningtvätt." Detta var dock "lågt i jämförelse med legitim användning."

En talesperson sa till BeInCrypto att: "Kryptotillgångar rapporteras oftare som en möjliggörare för allvarlig och organiserad brottslighet. Men totalt sett är volymen av kryptorelaterad penningtvätt fortfarande låg jämfört med den bredare ekonomin."

"Hotet ligger i den exponentiella adoptionen av kryptovalutor och den kriminella aktivitet som vi oundvikligen kommer att stöta på genom det. Det är därför absolut nödvändigt att vårt svar på detta område fortsätter att anpassa sig och utvecklas, i nära samarbete med partners, internationellt och över sektorer.