Att göra krypto konventionell genom att förbättra utredningar av kryptobrott över hela världen

När tiderna är tuffa – som i pandemin – går den företagsamma mänskliga naturen i överdrift. Människor letar efter alternativa sätt att tjäna pengar. Det kan vara en av anledningarna till att kryptovalutor skjutit i höjden i popularitet under de senaste åren, delvis drivet av ett stort antal människor som sitter hemma och undrar hur man kan slå låga räntor och stigande inflation.

Där det finns kontanter finns det också kriminella. Dåliga skådespelare är experter på mänskligt beteende och ser uppbyggnad och ökad kryptotrafik som en enorm möjlighet, med vetskapen om att många nyare investerare kanske inte gör sina läxor. Investerare kanske inte tillämpar samma granskning på krypto som de skulle göra för sina pensioner eller andra investeringar, och det finns inte mycket tillsyn globalt. Så en enkel splash-sida eller ett meddelande på ett forum kan snabbt leda till att många nya investerare hamnar i bedrägerier.

Vi har också sett en ökad spridning av bedrägerier kopplade till pandemin som att låtsas sälja bedrägliga läkemedel, vacciner eller tester, eller erbjuda företagslån och bidrag, till exempel har ett kryptoelement, och brottsbekämpande myndigheter måste slå på en dime att reagera på dessa nya hot. Det skapar i sin tur en växande huvudvärk för beslutsfattare som har till uppgift att skydda konsumenterna. Vi hör också högt och tydligt från kryptoindustrin att reglering ofta känns bakom kurvan och inte passar för ändamålet.

Det som behövs är bättre utbildning. Bättre utbildning på alla nivåer, från att undervisa och utbilda brottsbekämpande myndigheter till beslutsfattare och tillsynsmyndigheter. Kunskapsdelning över kryptoekosystemet för att stödja utredningar. Och resurserna och aptiten för att skapa smartare reglering som både kommer att skydda konsumenterna och ge branschen den klarhet den behöver för att fortsätta att förnya och blomstra.

Relaterat: Massanvändning av blockchain-teknik är möjlig, och utbildning är nyckeln

Ett nytt förhållningssätt till brottsbekämpning

Århundraden gamla utredningsmetoder behöver mer än anpassning för att möta kraven på ett brott som involverar digitala tillgångar. När nya typer av brott dyker upp har kryptoindustrin en skyldighet att snabbt och snabbt utbilda varje medlem av brottsbekämpande myndigheter om denna nya värld. Cryptos främsta "spelare" tenderar att vara unga digitala infödda jämfört med brottsbekämpning. Över hela världen kan den stora majoriteten av officerare tycka att krypto är mycket främmande, skrämmande eller förbryllande, vilket gör dem något motståndskraftiga mot tekniken. Detta har sina konsekvenser, eftersom brottsbekämpande myndigheter ofta är först på brottsplatser och samlar bevis på en husrannsakan. Men skulle de veta hur man letar efter en Bitcoin-plånbok, till exempel? Om du inte förstår brottet, hur kan du polisera det?

Efter utbildning är den största kampen resurserna. I USA ses kryptobrott som en delmängd av cyberbrott som ransomware. Genom att specifikt resurser krypto kan utredare dra fördel av dess fördelar för att avslöja det oföränderliga beviset på transaktioner lagrade på blockkedjan, men ofta sitter resurserna och kunskapen hos den federala brottsbekämpningen. Detta innebär att lokala kryptorelaterade brott tas ur lokala brottsbekämpande myndigheters händer, vilket skapar en enorm eftersläpning på federal nivå.

Relaterat: USA planerar att övervaka illegala kryptoaktiviteter mer tillräckligt

I Storbritannien är brottsbekämpningen ikapp kryptobrottsligheten. En fjärdedel av brittiska polisstyrkor har spelat en del i beslag 450 miljoner dollar, eller runt 322 pund i skrivande stund, i kryptovaluta under de senaste fem åren. Om vi ​​dyker djupare in i siffrorna kan vi se att 99.9 % av beslagtagandena är Bitcoin (BTC), vilket tyder på att polisen enkelt kan spåra olaglig aktivitet med hjälp av offentliga blockkedjor men har problem med att spåra sekretessmynt som Monero (XMR) och Dash (DASH).

Greater Manchester-polisen säger att brittiska polisstyrkor "bara tar sig runt" tekniken bakom krypto; de rekryterar civil personal med relevant erfarenhet för att utbilda detektiver. Och styrkor står inför ytterligare ett juridiskt hinder när de beslagtar kryptovaluta eftersom den klassificeras som egendom, inte kontanter, enligt Proceeds of Crime Act.

Relaterat: Till försvar av krypto: Varför digitala valutor förtjänar ett bättre rykte

När vi pratar om krypto börjar brottsbekämpningen gå bortom mattdrag och Silk Road för att förstå dess enorma potential för att hjälpa till att lösa ett brott genom att öppna verktyg för utredare att spåra pengars rörelse globalt. I UK, Hennes Majestäts inkomster och tullar (HMRC) beslagtog tre icke-fungibla polletter (NFT) förknippade med misstänkt skatteflykt, vilket fungerar som en varning för dem som vill dölja pengar från myndigheterna.

Minska "eftersläpningen" i ny förordning

Tillsynsmyndigheter är främst angelägna om att skydda konsumenter, och det är uppenbart att de kämpar för att hålla jämna steg med en snabbt utvecklande industri. Reglering finns men känns bitvis. Vi kommer att se mer reglering komma i år genom samråd och arbetsgrupper, Storbritanniens Her Majesty's Treasury tillkännagav tillsyn av ekonomiska kampanjer nyligen, men ofta hör vi att branschen ser framväxande reglering som avgjort bakom kurvan.

Tillsynsmyndigheter är angelägna om att ändra den uppfattningen. I Europeiska unionen, till exempel Europeiska unionens råd antogs Markets in Crypto Assets (MiCA) ramverk och Digital Operational Resilience Act (DORA), som kan bli lag senare i år. Glimmer ger viss klarhet om regleringen av stablecoins, offentliga erbjudanden av kryptotillgångar och licensierande leverantörer av virtuella tillgångar (VASP). DORA täcker digital driftsäkerhet, vilket säkerställer att företag kan stå emot alla typer av tekniska risker.

Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) arbetar hårt och lovar att lägga mer resurser på krypto. Som ett resultat får fler företag godkännande. Jurisdiktioner som Schweiz och Singapore ses som fanbärare för regelverk som är tydliga och mogna, där kryptoföretag har klarhet i sin position, kan anpassa sig och kan blomstra.

Relaterat: De nya HM Treasury-bestämmelserna: De goda, de dåliga och de fula

Blockkedje- och beteendeövervakningsverktyg växer i popularitet eftersom kryptoföretag ser att förbättra efterlevnadsprocesser (och deras relation med tillsynsmyndigheter) som nyckeln till en växande adoption. Som helhet, där vi ser klarhet i regelverket, ser vi ökande ansträngningar från branschen för att förbättra efterlevnaden och öka antagandet, gynna ekonomin i den regionen och främja innovation för hela marknaden. Det kan vara frestande att se kryptoindustrin som i krig med dess tillsynsmyndigheter, men jag skulle karakterisera den inte som kontradiktorisk utan som symbiotisk. Att förbättra standarder, om det görs på ett bra sätt och i samarbete, kommer att gynna alla.

Ta plats vid bordet

Det finns mycket att vinna på att bjuda in privata blockkedjor, regeringar, börser och VASP:er till samma bord. Kunskapsdelning över ekosystemet, särskilt när det gäller beteendedata och nya brottstypologier, skulle kunna låsa upp brottsutredningar samt möjliggöra bättre genomtänkt reglering och konsumentskydd. Det är en balansgång.

Relaterat: FATF inkluderar DeFi i vägledning för leverantörer av kryptotjänster

Ett växande antal företag vänder sig till oss och vill göra det rätta utöver att uppfylla de nuvarande regulatoriska kraven. Genom att förbättra efterlevnaden och implementera bästa praxis kan sektorn mogna, se till att kryptoföretag fungerar säkert, investerare skyddas och öppna dörren för institutionella investerare.

I en värld där du kan skapa tusentals nya adresser om dagen kan svarta listor helt enkelt inte hänga med. Det är där beteendeanalys kommer in för att komplettera mer traditionella informationskällor så att företag kan fatta välgrundade beslut om hur de ska agera.

Relaterat: Bitcoin kan inte längre ses som ett ospårbart 'kriminmynt'

Utbildning kommer att göra krypton äntligen myndig

Krypto kan inte bli konventionell utan större medvetenhet och förståelse. Branschen berättar för oss att regeringar och tillsynsmyndigheter alltid verkar sex steg efter när de försöker återställa kontrollen över kaos snarare än att ha en långsiktig och mindre närsynt syn på policyskapande. Det var en stor del av min roll på FBI, att hjälpa brottsbekämpande myndigheter att till och med ha en grundläggande förståelse för krypto. Och vi kämpar fortfarande för bättre utbildning. Vi har lånat ut vår expertis för att hjälpa tillsynsmyndigheter och regeringar att komma igång med denna föränderliga och snabbt innovativa industri för att skapa relevant och effektiv policy. För utan medvetenhet, kunskap och förståelse kan krypto vara allmänt känt för brott framför legitimitet under en tid framöver.