Tillsynsmyndigheter i New York varnar kryptoföretag för att blanda ihop kundmedel

Kryptoföretag varslades på måndagen när tillsynsmyndigheter i New York utfärdade en ny varning om hur man korrekt hanterar sina kunders digitala tillgångar.

I ett öppet brev riktat till branschen, beskrev New York Department of Financial Services (NYDFS) hur kundtillgångar ska separeras från varandra, hur de ska användas av förvaringsinstitut och hur man upprätthåller de korrekta upplysningar som krävs när man håller fast vid digitala tillgångar för kunder .

Den nya uppsättningen riktlinjer gäller företag som är verksamma i delstaten New York och innehar en BitLicense, en affärslicens utfärdad av New York från och med 2015 till företag som är involverade i digitala tillgångsaktiviteter.

Meddelandet kommer när federala åklagare i New York gräver vidare i kollapsen av FTX under grundaren och före detta VD:n Sam Bankman-Fried, som anklagas för att ha överfört kundtillgångar till ett värde av miljarder dollar från börsen för att driva affärer vid hans nu nedlagda häck. finansiera Alameda Research.

"Som förvaltare av andras tillgångar måste virtuella valutaenheter som fungerar som förvaringsinstitut […] ha robusta processer på plats, liknande traditionella finansiella tjänsteleverantörer," sade NYDFS.

Tillgångsförvaltare – som USA:s äldsta bank, BNY Mellon— Spela den avgörande rollen i finansieringen av att behålla kundernas tillgångar, vare sig de är fonder eller aktier, på ett organiserat och säkert sätt. De nya riktlinjerna beskriver mer specifikt hur digitala tillgångar ska hanteras.

Tillsynsmyndigheten rådde förvaringsinstitut att hålla digitala tillgångar som tillhör andra åtskilda från de som tillhör förvaringsinstitutet själv, till exempel, både i kedjan och i förvaringsinstitutets interna böcker, samtidigt som de upprätthåller lämpliga register.

Den hävdade också att tillgångar under kontroll av en förvaringsinstitut endast bör förvaras i förvaringssyfte, och förvaringsinstitut "kommer inte därmed att upprätta en gäldenär-borgenärsrelation med kunden" när innehavet av de digitala tillgångarna överförs.

Depåförvaltare är också skyldiga att förse sina kunder med skriftliga upplysningar som specificerar specifika arrangemang, till exempel hur förvaringsinstitutet "segregerar och redovisar den virtuella valutan som hålls i förvar, såväl som kundens behållna egendomsintresse i den virtuella valutan."

När de utarbetade de nya riktlinjerna sa byrån att den genomförde en "robust analys av det befintliga regulatoriska landskapet", undersökte marknadstrender och talade med branschaktörer såväl som andra statliga och federala tillsynsmyndigheter.

Även om de nya reglerna är enkla, har BitLicenses haft ett kontroversiellt rykte bland några medlemmar av kryptogemenskapen som har kritiserat dem tidigare, som Krakens vd Jesse Powell.

Börsens VD drog Kraken ut ur delstaten 2015 som svar på regelverket i New York. År senare, han jämfört staten till "ett missbrukande, kontrollerande ex som du gjorde slut med för 3 år sedan men de fortsätter att förfölja dig."

Så sent som i maj förra året förblev Powell kritisk mot BitLicenses och kallade förordningen som betungande för industrin för digitala tillgångar.

"Efter all denna tid, menar jag, om vi bara tittade tillbaka och gjorde en studie av den ekonomiska skadan som BitLicense orsakat, är jag säker på att det skulle vara enormt - i miljarder dollar", sa han i ett avsnitt av Avkrypteras gm-podcast.