Warren, Marshall presenterar ett lagförslag för att skärpa reglerna för penningtvätt för krypto

Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., och Roger Marshall, R-Kan., införde lagstiftning för att skärpa USA:s anti-penningtvättsregler för digitala tillgångar.

Räkningen skulle utöka känn din-kund-reglerna till plånboksleverantörer, gruvarbetare, validerare och andra nätverksdeltagare, enligt ett gemensamt meddelande från senatorerna. Det skulle också förbjuda finansiella institutioner från att använda eller interagera med transaktionsmixer – decentraliserade applikationer som skymmer transaktionskällor på distribuerade ledger-nätverk som Ethereum.

"Kryptoindustrin bör följa sunt förnuftsregler som banker, mäklare och Western Union, och denna lagstiftning skulle säkerställa att samma standarder gäller för liknande finansiella transaktioner," sa Warren.

Den tvåpartiska lagstiftningen står inför långa odds för att bli lag under denna kongress men kommer sannolikt att återinföras efter nästa start i januari. Lagförslaget, som ytterligare skulle utvidga regler som är förbannade för många kryptovalutanvändare och förespråkare, kan också påskynda regelprocesser som redan pågår inom federala myndigheter.

Massachusetts-demokraten och Kansas-republikanen vill att finansdepartementet ska upprätta en examen, liknande vad banktillsynsmyndigheter utför med banker, för penningtjänsteföretag, den betalningstjänstklassificering som kryptoföretag vanligtvis registrerar sig under. USA. Securities and Exchange Commission och Commodity Futures Trading Commission skulle också vara skyldiga att etablera sina egna för de verksamheter de reglerar, som mäklare-handlare och digitala tillgångsbörser.  

"Efter terrorattackerna den 11 september 2001 antog vår regering meningsfulla reformer som hjälpte bankerna att stänga av dåliga aktörer från USA:s finansiella system," sa Marshall i pressmeddelandet. "Att tillämpa dessa liknande policyer på kryptovalutabörser kommer att förhindra att digitala tillgångar missbrukas för att finansiera illegala aktiviteter utan att begränsa laglydiga amerikanska medborgares tillgång."

Paret av senatorer vill också att Financial Crimes Enforcement Network ska slutföra en regel som kräver att banker och penningtjänstföretag ska rapportera och föra register över motparter och transaktioner som involverar ovärderade digitala tillgångsplånböcker, eller plånböcker som finns i jurisdiktioner som inte följer USA:s anti- -regler för penningtvätt.

Lagförslaget innehåller också krav på informationsarkivering för offshore-transaktioner med digitala tillgångar på $10,000 XNUMX eller mer, och ett mandat att uttagsautomater för kryptovaluta i USA verifierar kundens identitet och regelbundet tillhandahåller platser och antal maskiner de äger till federala myndigheter.

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alla rättigheter förbehållna. Den här artikeln är endast avsedd för informationsändamål. Det erbjuds inte eller är avsett att användas som juridisk, skatt, investering, finansiell eller annan rådgivning.