10+ Vanliga Skattefrågor

Letar du efter lite bra sommarläsning? TheStreet har dig täckt med skattetips från några av de ledande CPA:erna och skatteexperterna över hela landet.

Se till att du bokmärker den här sidan, vi kommer att uppdatera den med tips hela sommaren. TheStreets CPA:er svarar på ofta ställda och ofta sökta skattefrågor.

Skattefrågor besvarade av CPA:er och skatteexperter

1. "Jag tjänar inte mycket pengar, behöver jag verkligen dela in min skatt?"

Vi hör denna fråga mycket från Gen Z och millennials. Det korta svaret är ja! Även om du inte uppfyller IRS:s inkomsttröskel bör du verkligen lämna in dina skatter.

"Att inte betala din skatt är ett av de största misstagen som Gen Z och millennials gör", enligt Lisa Greene-Lewis, ett certifierat offentligt konto (CPA) och skatteexpert för TurboTax.

Citat | De största misstagen Gen Z och Millennials gör på sina skatter

Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax Expert

Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax Expert

"De skulle kunna gå miste om möjligheten om de hade dragit in federala skatter, att få tillbaka dessa (pengarna), såväl som några utbildningspoäng", enligt Lewis.

2. "Hur organiserar jag mina skatteuppgifter?"

"Anmälan nästa år börjar med att vara organiserad nu, säger Jeffrey Levine, CPA och skatteproffs från Buckingham Strategic Wealth Partners. "Att ha en plats där du lagrar allt som har med dina skatter att göra är det viktigaste".

Så vilka dokument ska du behålla? Levine säger att du bör behålla kopior av dokument som är svåra att få tag på, som skattedeklarationer, juridiska avtal, försäkringsanspråk och bevis på identitet.

Rekommenderad: Dokument du bör spara för skattetid

Organisera viktiga dokument nu

Vilka dokument bör du behålla?

Behåll dokument som är svåra att få tag på, till exempel:

Skatteåterbäring
Juridiska kontrakt
Försäkringsanspråk
Bevis för identitet

Hur länge ska du behålla dina register?

En bra tumregel är att spara ekonomiska register och dokument endast så länge som nödvändigt. Här är några rekommendationer om hur länge du ska spara specifika dokument.

Register att spara i ett år eller mindre:

Bank- eller kreditföreningsutdrag
Kreditkort uttalanden
Elräkningar
Bil- och villaförsäkringar

CHART-Rekord-Att-Bevara-Mer-än-ett-år-0322

Register att spara i mer än ett år:

Skattedeklarationer och underlag (bevara i minst 3 år efter att deklarationen lämnats in)
Bolånekontrakt (behåll tills bolånet är uppfyllt och du har bevis på nöjdhet)
Fastighetsvärderingar (behåll så länge du äger fastigheten)
Årliga pensions- och investeringsrapporter (behåll årsredovisningar men kassera månads- eller kvartalsrapporter)
Kvitton för större köp och bostadsförbättringar (bevara i minst 3 år efter att fastigheten sålts)

Register att spara på obestämd tid:

Födelse-, döds- och vigselbevis
Adoptionsprotokoll
Medborgarskap och militära utskrivningshandlingar
Socialförsäkringskort

"De som är mer organiserade kommer att ha det lättare i framtiden och betala färre skatter", enligt Levine.

Citat| Hur man får ett hopp på skattesäsongen 2023

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet rekommenderar: Shred-It or Save It: En guide om hur du organiserar viktiga dokument

TurboTax Live-experter ser ut till dig. Experthjälp på ditt sätt: få hjälp medan du går, eller lämna bort dina skatter. Du kan prata live med skatteexperter online för obegränsade svar och råd ELLER, låt en dedikerad skatteexpert göra din skatt åt dig, så att du kan vara säker på din skattedeklaration. Njut av upp till ytterligare $20 rabatt när du kommer igång med TurboTax Live.

3. "Vad är beräknade skatter?"

Om du är ett litet företag, är du sannolikt bekant med beräknade skatter. "Beräknad skatt är metoden som används för att betala som inte är föremål för källskatt", enligt IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® är en finansiell planerare med Förnuftiga pengar, förklarar att "uppskattade skattebetalningar krävs eftersom det amerikanska skattesystemet anses vara"pay-as-you-go. '

"Regeringen vill ha sina pengar på förhand," säger Miller, "så de kräver att du gör betalningar varje kvartal för att täcka den förväntade skatten på eventuella inkomster som gjorts under det kvartalet. Det är också därför som skatt hålls från din lönecheck varje löneperiod.”

Bläddra till Fortsätt

4. "Vem betalar de beräknade skatterna?"

"Enskilda personer, inklusive ensamföretagare, partners och aktieägare i S-bolag, måste i allmänhet göra uppskattade skattebetalningar om de förväntar sig att vara skyldiga skatt på 1,000 XNUMX USD eller mer när deras deklaration lämnas in," enligt webbplatsen IRS.com.

5. "När förfaller beräknade kvartalsskattebetalningar?"

Här är beräknad skattebetalningsplan. Naturligtvis, om förfallodagen infaller på en helg eller en helgdag, så ska betalningen ske nästa arbetsdag.

april 15
juni 15
september 15
15 januari följande år

Grafik: Skattedatum och deadlines för 2022

6. "Beskattas mina kryptoinvesteringar?"

Om du är bland de många som nu köper och säljer kryptovaluta, förvänta dig att den ska beskattas. "Virtuella valutatransaktioner är skattepliktiga enligt lag precis som transaktioner i alla andra fastigheter", enligt IRS.

Så när är dina virtuella transaktioner skattepliktiga? Lisa Greene-Lewis är ett certifierat offentligt konto (CPA) och skatteexpert för TurboTax säger ”Jag hör ofta frågan som folk inte ens vet när deras transaktioner är skattepliktiga. Du har inte en skattepliktig händelse förrän du säljer din aktie eller krypto”

Citat | Kryptovaluta och aktieråd för nya investerare

Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax Expert

Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax Expert

"Också, beroende på hur länge du håller dina aktier innan du säljer dem, så är det också så du beskattas. Om du håller din aktie eller krypto i över ett år, har du fördelen av de långsiktiga kapitalvinsterna, som är mindre, du vet, du beskattas mindre”, enligt Greene-Lewis. "Och kom också ihåg om du hade några förlorande aktier eller några kryptoförluster när du sålde, vilket många inte har. Men om du gjorde det kan du kompensera dina vinster med dessa förluster. Och sedan kan dina förluster överföras till din vanliga inkomst som, du vet, din W-2-inkomst eller inkomst av egenföretagare, och det är upp till 3,000 XNUMX $."

Grafik: Kortsiktig vs. Långsiktiga kapitalvinster

TurboTax, TheStreets officiella skattepartner, delar en komplett guide för nya investerare, inklusive vanliga skatteformulär och investeringsregister som du bör föra.

7. "Är mina hemförbättringar avdragsgilla?"

"För de flesta människor när du gör hemförbättringar är det en personlig utgift och så det kommer inte att vara avdragsgill. Nu är naturligtvis varje situation annorlunda och det är därför vårt skattesystem är så utmanande eftersom allt kretsar kring fakta och omständigheter”, säger Levine under en intervju med Retirement Dailys Robert Powell.

Det finns några goda nyheter. Det finns saker du gör, som kanske inte är avdragsgilla men som ändå kan ge dig en skatteförmån. "Till exempel energieffektiva förbättringar", säger Levine. "Om du sätter solpaneler på ditt tak, eller om du byter ut dina fönster eller dörrar med mer energieffektiva alternativ, kan skapa krediter för dig."

Citat| Vad är några avdragsgilla hemförbättringar?

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Läs mer om kapitalförbättringar, förbättringar kontra reparationer och mer: Hemförbättringar och dina skatter.

8. "Jag är egen företagare, kan jag få skattelättnad för mitt hem?"

Det finns mer än 9 miljoner egenföretagare, enligt siffrorna från juni Bureau of Labor Statistics. Så det är ingen överraskning att egenföretagare frågar om de kan få en skattelättnad genom att kräva sin bostad.

”När du är egenföretagare har du för det första inte skatter som tas ut regelbundet, du vet, som källskatt. Så om du tror att du kommer att vara skyldig $1,000 XNUMX eller mer måste du betala beräknad skatt”, säger Lewis.

Citat| Skatter och distansarbete: Avdrag för anställda som arbetar hemifrån

Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax Expert

Lisa Greene-Lewis, CPA och TurboTax Expert

"Men på baksidan finns det många avdrag som du kan ta när du är egenföretagare så länge de är direkt relaterade till ditt företag. Så utgifter som datorutrustning eller om du designade en webbplats för ditt företag, eller kontorsmöbler och saker för ditt kontor, kom ihåg att dessa saker kan vara avdragsgilla och verkligen hjälpa din skattesituation.”

Se nedan för fler avdrag eller läs TurboTax guide på skatteavdrag för hemmakontor.

9. "Jag är egenföretagare, vilka blanketter behöver jag?"

Om du är egenföretagare tjänar du pengar, gör dig redo att fylla i ett antal egenföretagare.

"Så de (egenföretagare) borde leta efter 1099-NEC, det är ganska nytt", enligt Lewis. "Det brukade vara 1099-MISC, men nu är det 1099-NEC, och det rapporterar alla inkomster på $600 eller mer som du tjänat. Dessutom kommer alla dina inkomster, såväl som dina avdragsgilla kostnader, att finnas i ett schema C. Och det kommer att lämnas in med din personliga skattedeklaration.”

Dessa formulär finns på webbplatsen IRS.com. Vi har sparat en del sökningar, här är de:

Du kan lära dig mer om skatteplikter för egenföretagare, formulär att överväga och till och med hur du lämnar in din årliga deklaration på IRS egenföretagare skattecenter.

Rekommenderad läsning: Nybörjarskatteguide för egenföretagare

10. "Beskattas en virtuell valutatransaktion?"

Vi är nu i en dag där vi har valuta och virtuell valuta. Valuta är sådant du ofta har i fickan, en standardform av pengar som används i varje land.

Virtuell valuta, å andra sidan, är en valuta som fungerar som ett substitut för riktig valuta. Bitcoin, till exempel, är en digital valuta. Det kan så småningom omvandlas till amerikanska dollar.

Så, kan en virtuell valutatransaktion ha skattekonsekvenser? Enligt IRS kan "Skattebetalare som gör transaktioner i virtuell valuta behöva rapportera dessa transaktioner på sina skattedeklarationer."

Rekommenderad läsning: Din kryptoskattguide

11. "Kan jag hyra min bostad skattefritt?"

Funderar du på att hyra ditt hem på Airbnb eller VRBO? Under rätt omständigheter kan uthyrningen vara skattefri, enligt Jeffrey Levine, CPA och skatteproffs från Buckingham Strategic Wealth Partners.

Citat| Hyr ditt hem skattefritt med detta förbisedda skatteundantag

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

Jeffrey Levine, Chief Planning Officer, Buckingham Strategic Wealth

"Det här kan vara ditt hus där du bor för det mesta. Och om så är fallet kommer en del av detta att bero på hur mycket du hyr ut med Airbnb”, säger Levine. "Om det bara är för en kort period, som två veckor eller mindre, kan du faktiskt ha den inkomsten, skaffa den här Bob, skattefri. Två av mina favoritord är skattefria.”

12. "Måste jag betala skatt om jag får över $600 från Venmo-överföringar i år?"

Reglerna kring vad du måste göra anspråk på som inkomst har inte ändrats, men reglerna kring rapportering för person-till-person pengaöverföringsföretag som Venmo och PayPal har. Från och med 2022, om du får $600 eller mer via någon av dessa plattformar och dessa betalningar klassificeras som inköp eller för varor och tjänster, måste de rapportera det till IRS med formulär 1099-K, samtidigt som de skickar en kopia till dig . Detta bör inte utgöra ett problem eftersom alla pengar du får som företagsinkomst är skattepliktiga ändå, så det antas att du redan planerade att göra anspråk på den inkomsten på din deklaration. Om du skickar pengar till en vän för att ersätta dem för utgifter, se bara till att du klassificerar det som en betalning för vänner och familj för att undvika rapporteringen eftersom IRS förväntar sig att belopp som rapporteras på 1099-K-formulär inkluderas som inkomst på din skattedeklaration, vanligtvis enligt schema A om du är en enskild läkare eller enmedlem LLC.

Källa: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo