Att ge pengar till ett gott ändamål kan lyfta vårt humör, men kan det också lyfta vår skattebörda? Vad sägs om om vi inte donerar till en välgörenhetsorganisation, utan till en kyrka? Donationer från kyrkor, synagogor och moskéer är avdragsgilla, så länge som din kyrka uppfyller 501(c)(3)-reglerna som fastställts av Internal Revenue Service. Huruvida du faktiskt drar nytta av ett avdrag eller inte beror på din journalföring och om du specificerar dina avdrag.
Om du tänker göra en donation till välgörenhet, a finansiell rådgivare kan hjälpa dig att ta reda på om det är avdragsgillt och hur det påverkar dina skatter.
Vilka donationer är avdragsgilla
Penningdonationer och donationer med kontanter motsvarande ett gudshus är avdragsgilla så länge du kan bevisa dem och den religiösa organisationen uppfyller rapporteringskraven. Tidsdonationer - som att volontärarbeta vid en mattur eller organisera kyrkokören - är det inte avdragsgilla.
Om du skänker något som ett piano, kan du begära ett kvitto på donationen för värdet av pianot. Detta kvitto låter dig göra anspråk på skatteavdrag för värdet av donerade varor, inte bara kontantbeloppet du bidragit med. Detta kallas en donation in natura, och Internal Revenue Service har specifika regler för beräkning av värdet på den egendom du donerat. Du kan granska dessa regler i IRS Publication 561.
Större donationer utan kontanter som mark eller egendom kan skänkas och dras av, men har begränsningar för hur mycket du kan kräva som avdrag. Gränserna baseras på typen av egendom som doneras, organisationen du donerar den till och din justerad bruttoinkomst.
Om du har möjlighet att donera egendom till din religiösa organisation, rådgör med en revisor för att planera det bästa sättet att göra det.
Hur man gör anspråk på donationer från kyrkan
Kontantdonationer är endast avdragsgilla om du har koll på dem. Att emellanåt slänga $20 i offertskylten hjälper inte när det är dags att lämna in din skatt. Du måste skaffa ett skriftligt kvitto eller utlåtande från kyrkan du har donerat till för kontantdonationer. Den måste innehålla kyrkans namn, belopp, datum och ett uttalande om att du inte fått något i utbyte för din donation.
Penningdonationer som de som görs genom checkar, kreditkort, eller ACH-betalningar från din bank är mycket lättare att spåra och göra anspråk på. Men om du gör anspråk på över 250 USD i donationer behöver du fortfarande få kvittot eller uttalandet som visar var du donerade, datumet för din donation och beloppet för din donation, med ett uttalande om att du gjorde det. inte ta emot varor eller tjänster för din donation.
Standard kontra specificerade avdrag
Även om du kan göra anspråk på donationer till en kyrka, synagoga, moské eller annan religiös organisation, kanske du inte tycker att det är värt att göra det. Du kommer att ha fördelen av att veta att du stöttade din favoritreligiösa organisation, men du kanske inte har fördelen av en minskat skattetryck.
Med antagandet av lagen om skattesänkningar och jobb från 2017 höjdes standardavdraget avsevärt. För beskattningsåren 2022 och 2023 är schablonavdragen och specificerade avdrag enligt följande:
Anmälningsstatus Skatteår 2022 Skatteår 2023 Singel $12,950 13,850 $25,900 27,700 Gift, ansöker gemensamt och kvalificerad änka $12,950 13,850 $19,400 20,800 Gift, anmäler separat $XNUMX XNUMX $XNUMX XNUMX Hushållsföreståndare $XNUMX XNUMX $XNUMX
Denna kraftiga ökning gör att färre hushåll ser en fördel med att specificera sina avdrag. Urban-Brookings Tax Policy Center uppskattar att cirka 90 procent av de amerikanska hushållen tar standardavdraget istället för att specificera.
Enligt gällande lag och policy är det enda sättet att få skatteavdrag för en donation till välgörenhet genom att specificera din skattedeklaration. Men att specificera din skattedeklaration är bara vettigt om du gör det möjligt för dig att kräva mer än standardavdraget. För det genomsnittliga gifta hushållet som ansöker gemensamt kan det vara svårt att hitta $25,900 XNUMX eller mer i föremål att dra av.
Förutom donationer från kyrkan är det här några andra vanliga avdrag som du kanske kan göra anspråk på om du specificerar:
Utgifter för sjukvård eller tandvård som inte täcks av försäkringen som överstiger 7.5 % av din justerade bruttoinkomst (AGI)
Långtidsvårdsförsäkringspremier som överstiger 10 % av din AGI
Bolåneränta och visst bostadslån och Hemmakapital (HELOC) intresse
Fastighetsskatter, statliga skatter och lokala skatter upp till 10 %
Olycka och stöld relaterade till en federalt förklarad naturkatastrof, upp till 10 % av AGI
Ej ersatt jobbförlust, med begränsningar som beskrivs i IRS publikation 2106
Skatteplaneringsstrategier
En strategi för att kunna göra anspråk på kyrkliga donationer är att ge engångsdonationer. Om du har år där du kommer att kunna specificera på grund av andra stora utgifter, kan du göra större donationer under dessa år.
Även om du inte har ytterligare kostnader som motiverar specificering, kan du fortfarande planera dina donationer så att du kan dra nytta av ett avdrag. Du kan till exempel ge en större donation varje udda år istället för en måttlig donation varje år. Detta kan tillåta dig att specificera dina donationer samtidigt som du uppfyller dina donationsmål eller skyldigheter.
Om din tro kräver att du ger tionde en viss procent av din inkomst, kanske du kan samarbeta med dina kyrkoledare för att ge engångsbelopp för skatteändamål samtidigt som du fortfarande följer doktrinen.
Bottom Line
De flesta donationer till ett gudshus är avdragsgilla, men du kanske inte drar nytta av det skatteavdraget. Om du vill få en skattelättnad för dina donationer, måste du hålla reda på dem och göra dem inom ett år du kommer att specificera ditt avdrag. Att arbeta med en CPA och CFP kan hjälpa dig att planera hur du bäst donerar pengar för maximal nytta för dig och den organisation du väljer.
Skatteplaneringstips
Fotokredit: ©iStock/donald_gruener, ©iStock/Hailshadow, ©iStock/BlackSalmon
Posten Är donationer från kyrkan avdragsgilla? visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/deduct-church-donations-taxes-140058121.html