Morningstar säger att denna förbisedda tillgång kan bryta ut 2023. Är det rätt för dig?

I investeringsvärlden är kanske ingen mindre flashig än kommunala obligationer. Om aktier och företagsobligationer är biff och rostad potatis på din investeringsplatta, är kommunala obligationer mer som ångad brysselkål. Men denna förbisedda tillgångsklass kan ha sitt ögonblick. Finansiellt företag Morningstar anser att efter ett svårt 2022 kan detta år vara en särskilt bra tid att arbeta in kommunala obligationer i din portfölj.

För hjälp med att investera i kommunala obligationer, överväg arbeta med en finansiell rådgivare.

Grundläggande om kommunala obligationer

Kommunobligationer är skuldebrev köpt från statliga, läns- eller stadsmyndigheter. Federala statsobligationer anses vara en separat tillgångsklass. Statliga enheter erbjuder kommunala obligationer för att betala för projekt och betalar vanligtvis räntebetalningar halvårsvis.

De två vanligaste varianterna av kommunala obligationer är allmänna obligationsobligationer (GO) och inkomstobligationer. Medan det förstnämnda stöds av krediten från staden och staten där obligationen är utfärdad, stöds den senare av intäkterna som kommer att genereras av det projekt som obligationen finansierar – som en ny bro.

Kommunala obligationer är befriade från federala skatter, och i många fall även statliga och lokala skatter. Kommunobligationer kan förfalla om några år eller om så länge som ett decennium. De kan köpas med ett onlinemäklarkonto, i en fond or börshandlad fond, eller med hjälp av en finansiell rådgivare.

Kommunobligationer 2023

Medan kommunala obligationer ofta är en del av en välbalanserad portfölj, säger Morningstar att 2023 ser särskilt lovande ut för denna förbisedda skuldsäkerhet.

Morningstar-analytikern Katherine Lynch skriver att "räntorna på kommunala värdepapper är på sina högsta nivåer på många år. Den genomsnittliga mellanliggande muni-obligationsfonden ligger på 3 %, jämfört med ungefär 1 % för bara ett år sedan.”

På liknande sätt noterar Lynch att både statliga och lokala myndigheter generellt sett har stärkt sina finanspolitiska positioner de senaste åren, vilket innebär att kvaliteten på krediten är mycket stark. Det betyder att även om det blir en allt djupare lågkonjunktur under de närmaste åren bör kommunobligationer ha en bra position i förhållande till företagsobligationer.

Berättelsen fortsätter

Hur kommunala obligationer passar in i din profil

Bara för att kommunobligationer för närvarande är starka betyder det inte att du ska likvidera alla dina tillgångar och skynda dig att köpa upp dem. Titta istället på hur mycket av din portfölj som för närvarande är avsatt till räntebärande värdepapper och överväg att flytta en del av dina pengar till kommunala obligationer.

Om du behöver hjälp med att ta reda på hur mycket av din portfölj som ska vara i räntebärande värdepapper, använd SmartAssets gratis kalkylator för tillgångsallokering.

Bottom Line

Efter att ha haft ett tufft år förra året ser 2023 ut att bli ett starkt år för kommunobligationer. Som Morningstar noterar är lokala och statliga myndigheter i en stark finansiell position och avkastningen verkar stark, så dessa statsskulder är ett bra alternativ för dem som letar efter ett ränteinvesteringsalternativ.

Investeringstips

• A finansiell rådgivare kan hjälpa dig att fatta rätt beslut med kommunobligationer. SmartAssets gratisverktyg matchar dig med upp till tre granskade finansiella rådgivare som betjänar ditt område, och du kan intervjua dina rådgivare matcher utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att uppnå dina ekonomiska mål, börja nu.

• Om du vill veta hur mycket din investering kan vara värd på vägen, använd SmartAsset's gratis investeringskalkylator.

Fotokredit: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

Posten Morningstar säger att denna förbisedda tillgång kan bryta ut 2023 visades först på SmartAsset-blogg.