Signature Bank tvättade miljoner innan dess fall - Cryptopolitan

Den plötsliga stängningen av Signature Bank har skickat chockvågor i hela finansbranschen. Det har blivit uppenbart att amerikanska tillsynsmyndigheter undersökte bankens affärer med cryptocurrency-kunder innan den beslagtogs under helgen.

Anonyma källor som är bekanta med saken säger att justitiedepartementet och Securities and Exchange Commission undersökte om den New York-baserade banken hade vidtagit lämpliga åtgärder för att förhindra potentiell penningtvätt genom att granska kontoöppningar och övervaka transaktioner för tecken på brottslighet.

Utredningar av Signature Banks påstådda tjänstefel

Signature Bank var känd för sitt kryptovalutavänliga tillvägagångssätt, lånade ut pengar till företag i det digitala tillgångsutrymmet och underlättade krypto-till-fiat-transaktioner via sitt Signet-nätverk.

Ändå hade dess påstådda tjänstefel varit under utredning innan den plötsliga stängningen, vilket gjorde den till den tredje banken som stängdes på en vecka och den tredje största bankkonkursen i USA:s historia.

Trots utredningarna har Signature Bank, dess personal och chefer inte anklagats för något fel. En grupptalan har lämnats in mot banken och dess tidigare chefer, med påstående om att de hävdade att banken var finansiellt stark bara några dagar innan den stängdes.

Tillsynsmyndigheter nekar banktillträde till kryptoföretag

Branschinsiders tyder på att stängningen av Signature Bank är en del av en trend med tillsynsmyndigheter som nekar banktillträde till kryptovalutaföretag.

Även om New York Department of Financial Services förnekade att beslutet att stänga banken hade något med krypto att göra, pekar insiders på senaste uttalanden från tillsynsmyndigheter som indikerar ett de facto förbud mot att hantera alla kryptoföretag.

Signature Banks stängning har överraskat många, inklusive de som arbetade där. Dess kryptovalutavänliga tillvägagångssätt hade gett den ett rykte som en ledare i rymden.

Utredningarna och efterföljande nedläggning har dock belyst de utmaningar som kryptovalutaföretag står inför när det gäller att få tillgång till traditionella finansiella tjänster.

Det är oklart när utredningarna började och vilken effekt, om någon, de hade på det senaste beslutet av tillsynsmyndigheter i delstaten New York att stänga banken.

Trots osäkerheten har stängningen av Signature Bank skickat ett tydligt budskap om att tillsynsmyndigheter tittar närmare på kryptovalutarelaterade aktiviteter och är villiga att vidta åtgärder om de anser att det finns risker för penningtvätt eller andra ekonomiska brott.

Stängningen av Signature Bank har väckt oro över tillgången som kryptovalutaföretag har till traditionella finansiella tjänster. Det återstår att se om andra banker kommer att följa Signature Banks öde, men det är uppenbart att tillsynsmyndigheter noggrant granskar branschen och är villiga att vidta åtgärder vid behov.