Tydligen, Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) brutit mot värdepapperslagstiftningen och Schall Law Firm, en nationell rättstvistfirma för aktieägares rättigheter, meddelade den 25 augusti att den utreder dessa påståenden på uppdrag av investerare.
Vidare kommer utredningen att fokuseras på huruvida Schwab utfärdat falska och vilseledande uttalanden eller underlåtit att avslöja information som var relevant för investerare. Lika viktigt, i juni Securities and Exchange Commission (SEC) åtalade tre Schwab investeringsrådgivare dotterbolag för att inte avslöja på vilket sätt de fördelade kundens medel.
Enligt SEC order, Schwabs mandat avslöjande för deras robo-rådgivare, en AI-driven portföljrådgivare var tänkt att söka "optimal avkastning" genom en "disciplinerad portföljkonstruktionsmetodik", medan Schwabs egna data i verkligheten visade att under de flesta förhållanden gjorde kontanter i portföljerna att de tjänade mindre pengar samtidigt som de var exponerade för samma risk.
Skuggiga övningar
I robo-rådgivarens portföljer tjänade Schwab pengar genom att flytta pengarna till en affiliatebank, låna ut dem och behålla skillnaden för sig själv mellan räntan på lånen den fick och vad den betalade till robo-rådgivarens kunder.
Utan att argumentera för fallet gick Schwabs investeringsrådgivares dotterbolag, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. och Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., med på en order om att upphöra med och avstå. Detta resulterade i att företaget betalade ut 52 miljoner dollar i uttag och förhandsavgörande ränta, och ett civilrättsligt straff på 135 miljoner dollar.
Dessutom gick Schwab med på att behålla en oberoende konsult som kommer att ge råd och granska deras policyer och procedurer för deras robo-rådgivares avslöjande, för att säkerställa att policyer och procedurer följs korrekt.
Slutligen är Schall Law Firm specialiserat på värdepappersrättsprocesser och aktieägares rättigheter, och eftersom det här fallet ännu inte har certifierats är det oklart hur många investerare som kommer att besluta sig för att stämma Schwab för att ha felaktigt framställt sina AI-rådgivare.
Köp aktier nu med Interactive Brokers – den mest avancerade investeringsplattformen
Villkor: Innehållet på denna webbplats bör inte betraktas som investeringsråd. Investeringar är spekulativa. När du investerar är ditt kapital i fara.
Källa: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/