5 av de mest pålitliga DeFi-projekten att titta på 2023

Decentraliserad finansiering är redo att återhämta sig när kryptovaluta-utrymmet rustar upp för sin nästa stora tjurkörning. Även om 2022 inte har varit de bästa åren för krypto eller DeFi, med värden som sjunker kraftigt och flera välkända projekt går isär i sömmarna, finns det en utbredd uppfattning att från och med nu är den enda vägen uppåt!

Den uppfattningen bygger på den allmänna känslan att priserna på kryptovalutor verkar ha nått botten. Med det tror många att det bara är en tidsfråga innan stora tokens som Bitcoin och Ethereum börjar återta en del av värdet de har förlorat under de senaste månaderna. När kryptomarknaden studsar tillbaka, kommer det sannolikt att utlösa en andra stor våg av investeringar i DeFi, vilket leder till enorma möjligheter för alla som backar rätt häst.

Frågan är som alltid, var exakt ska jag investera? DeFi-sektorn består av hundratals olika protokoll men alla är inte byggda på solid grund. Försiktiga investerare bör därför bara överväga de mest pålitliga DeFi-projekten 2023 om de vill säkerställa sin sinnesfrid.

AllianceBlock

Mycket mer än bara ett protokoll, AllianceBlock är skaparen av en omfattande DeFi-infrastrukturplattform som inte bara vänder sig till dem som vill låna, låna ut och satsa krypto, utan även utvecklare av andra DeFi-projekt. Förutom sina decentraliserade investeringserbjudanden erbjuder den tillförlitlig KYC/AML och identitetsverifiering, kompatibla peer-to-peer- och NFT-tjänster, gränsöverskridande regelefterlevnad, en on-chain och off-chain investeringsdata API och mer.

AllianceBlock grundades i augusti 2018 av Rachid Ajaja och Matthijs de Vries vid en tidpunkt då investeringar i ICO, eller initiala mynterbjudanden, blomstrade. Grundarna var fast beslutna att komma på ett sätt att göra kryptoinvesteringar mer transparenta, jämlika och rättvisa. Sedan dess har AllianceBlock utökat sin räckvidd och siktar på att bli en bro mellan DeFi och de traditionella finansiella instrument som erbjuds av banker, såsom lån, obligationer, sparande och kapitalackumulering.

Ett av AllianceBlocks främsta mål är att ta DeFi till mainstream. Även om DeFi-branschen är känd för fördelar som dess kostnadseffektivitet och dess tillgänglighet, lider den också av bristen på korrekt tillsyn och reglering. Eftersom traditionella finansiella institutioner måste verka inom ett strikt regelverk har många inte kunnat utforska möjligheterna inom DeFi.

Detta är utmaningen som AllianceBlock försöker ta itu med, vilket gör det möjligt för centraliserade institutioner och privata investerare att interagera med DeFi på ett sätt som är reglerat. Genom att göra det hoppas man göra det lättare för användare att överföra kapital till och från traditionell finans till DeFi-protokoll.

En av AllianceBlocks mest framstående produkter är DeFi Terminal, som är en tjänst som gör det enkelt för utvecklare, byggare och detaljhandelsanvändare att ta del av DeFi-ekosystemet via en integrerad likviditetsutvinnings- och insatsplattform. Likviditetsutvinning innebär att låna ut kryptotillgångar till AllianceBlock DEX i utbyte mot regelbundna belöningar i form av en procentandel av varje transaktionsavgift. DeFi Terminal möjliggör också insats, där användare kan låsa sina tillgångar i smarta kontrakt för att hjälpa till att verifiera nätverkstransaktioner och även tjäna belöningar.

Förutom dessa möjligheter erbjuder DeFi Terminal också verktyg för utvecklare och varumärken för att skapa kampanjer som syftar till att övertyga användare att tillhandahålla likviditet för sina egna, varumärkesmärkta tokens. Genom att skapa en kampanj kan ett varumärke säkerställa att dess token har den nödvändiga likviditeten på AllianceBlock DEX eller andra decentraliserade börser på stödda nätverk som Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon och andra.

Andra produkter i AllianceBlocks svit inkluderar en kedjeagnostiker bro, en DEX, och en P2P-finansieringsplattform som heter Fundr.

Aave

Det är svårt att tänka på ett mer ikoniskt och igenkännbart namn i DeFi-sektorn än Aave och det finns goda skäl till det. Efter att ha funnits sedan 2018, har Aave framstått som en av de mest välrenommerade DeFi-plattformarna som finns, och ger en säker miljö för användare att låna ut och låna kryptovalutor och verkliga tillgångar utan mellanhänder.

Aave har en enkel modell som gör att människor som lånar kan få ränta, där de som lånar betalar ränta på sina lån. Protokollet byggdes ursprungligen på Ethereum och stöder alla ERC-20-tokens, och har sedan dess utökats till att stödja andra blockkedjor som Avalanche, Fantom och Harmony. Dess styrs av dess community via en decentraliserad autonom organisation, där AAVE-tokeninnehavare röstar om viktiga beslut.

Aave ger DeFi-användare massor av valmöjligheter, med mer än 30 pooler för Ethereum-baserade tillgångar och ytterligare marknader på andra nätverk. Dessutom finns det utlåningspooler för verkliga tillgångar inklusive fraktfakturor och fastigheter. Aave erbjuder dessa pooler tack vare sitt partnerskap med Centrifuge, som är ett DeFi-protokoll som gör det möjligt för företag att tokenisera vissa typer av tillgångar. Dessa tokens kan sedan handlas fritt, agera på samma sätt som obligationer och tjäna regelbunden avkastning.

Som med alla DeFi-protokoll finns det fortfarande ett inslag av risk när man lånar ut kryptotillgångar på Aave. Lån måste översäkras och protokollet använder likvidationer för att hantera skulder. Vid tillfällen där det inte finns tillräckligt med likviditet för att återbetala långivare efter att säkerheten har likviderats, kommer medel att tas från dess säkerhetsmodul. Detta är en speciell likviditetspool med AAVE-tokens insatta av plattformens användare. Det betalar ut belöningar till högre priser, men polletterna inom det riskerar att likvideras i händelse av att systemet behöver ett kapitaltillskott.

Aave anses allmänt vara ett av de mest pålitliga DeFi-ekosystemen men det vilar inte på lagrarna. Tidigare i år, Aave DAO röstade för att godkänna ett förslag att lansera ett nytt, avkastningsgenererande stablecoin, känt som GHO. GHO kommer att bli det inhemska stablecoin på Aave. Planen är att GHO ska knytas till den amerikanska dollarn och backas upp av en mängd olika digitala tillgångar. Aave hoppas kunna använda GHO till göra stablecoin-upplåningen mer konkurrenskraftig, samtidigt som de genererar ytterligare intäkter genom att överföra 100 % av räntan på GHO-lån till sin DAO.

orbs

Lika viktigt som själva DeFi-protokollen är infrastrukturlagret de körs på, och detta är vad Orbs nätverk vill förbättra sig. Orbs fakturerar sig själv som ett öppet, decentraliserat blockchain-infrastrukturlager som är fokuserat på att accelerera DeFi-applikationer över flera kedjor.

Orbs kan ses som en decentraliserad backend som möjliggör nya funktioner för DeFi, som arbetar tillsammans med befintliga Layer-1-blockkedjor som Ethereum och även Layer-2-nätverk som Polygon. Det skapar en slags infrastrukturstack för DeFi som gör det möjligt för decentraliserade applikationer att dra fördel av Orbs förbättrade exekveringstjänster. På så sätt gör det det möjligt för utvecklare att bygga mer sofistikerade DeFi-appar.

Ett bra exempel på detta är Orbs Open DeFi Notification-protokoll, som ger upp till andra uppdateringar om de mest kritiska händelserna i kedjan.

Senast, Orbs meddelade ett nytt, decentraliserat protokoll för tidsvägt genomsnittspris som kan stödja nya ordertyper för DEX och Automated Market Makers. TWAP är en teknik som används allmänt i algoritmisk handel i den traditionella finansbranschen, där handlare använder ett tidsvägt genomsnittspris för att minimera effekterna av stora order på marknaden. Hur det fungerar är att order delas upp i flera mindre affärer, där var och en utförs med fördefinierade tidsintervall över en viss tidsperiod.

Hittills har begränsningarna i EVM smarta kontrakt gjort TWAP extremt svårt att implementera i DeFi. Orbs ändrar det genom att utnyttja sin backend-infrastruktur för att säkerställa att alla TWAP-ordrar utförs till det optimala priset, med rimliga avgifter, på ett säkert och decentraliserat sätt. Tjänsten riktar sig till DEX:er och AMM:er som vill erbjuda användare ett mer sofistikerat sätt att handla med hjälp av algoritmiska strategier, liknande det som finns tillgängligt i TradFi.

Tårta DeFi

Att få din tårta och äta den är drömmen för varje DeFi-användare. Investerare vill ha alla belöningar utan att ta någon av riskerna, och detta är vad Tårta DeFi syftar till att leverera.

Baserat i Singapore har Cake DeFi skapat en grundläggande DeFi-plattform med insats-, utlånings- och likviditetsutvinningstjänster, vilket gör det möjligt för investerare att sätta in sina kryptotillgångar och tjäna en passiv inkomst. Dess DeFi-ekosystem är baserat på DeFi Chain-blockkedjenätverket, en gaffel av den ursprungliga Bitcoin-blockkedjan, och det drivs av dess inhemska DFI-token.

Cake DeFis mest nya produkt är dess passande namn EARN, som är en enkelsidig likviditetsutvinningstjänst för investerare som vill tjäna passiva belöningar samtidigt som de skyddar sig från den traditionella volatiliteten på kryptomarknaderna.

Enligt Cake DeFis medgrundare och VD Dr. Julian Hosp, har investerare förståeligt nog blivit mycket mer riskvilliga under det senaste året på grund av början av kryptovintern. Som sådan syftar EARN till att ge dessa investerare ett sätt att på ett öppet sätt tjäna en generös avkastning på sina investeringar samtidigt som riskerna håller ett absolut minimum.

"EARN kommer att tillåta användare att få oslagbar avkastning på Bitcoin, som de transparent kan spåra på blockkedjan," sa Hosp. "Volatilitetsskyddsfunktionen kommer också att skydda dem mot permanenta förluster, särskilt i sådana tider av marknadsvolatilitet."

Cake DeFis EARN använder några smarta algoritmer för att säkerställa att dess användare kommer att generera en konkurrenskraftig avkastning, oavsett marknadskrafterna utanför deras kontroll. Det är möjligt att allokera antingen BTC eller DFI och få belöningar på dessa insättningar var 24:e timme med en påstådd årlig procentuell avkastning på 10 %. Naturligtvis finns det DeFi-protokoll som erbjuder högre APY än detta, men väldigt få som erbjuder samma typer av skydd som EARN gör. Belöningar tilldelas i EARN-tokens, som är plattformens inbyggda tillgång, och är automatiskt sammansatta för att öka avkastningen på lång sikt.

Cake DeFi sa att EARN:s algoritm kombinerar den höga avkastningen av likviditetsbrytning med den låga volatiliteten hos kryptoutlåning för att hålla sina löften.

Hittills har Cake DeFis produkter visat sig vara bland de mest pålitliga i DeFi-branschen. Dess senaste transparensrapport för andra kvartalet 2 markerad hur det nyligen överträffade milstolpen för en miljon kunder, med mer än 375 miljoner USD i belöningar som hittills har betalats ut.

Ta bort

Ta bort är en av de största och mest kända DEX:erna i branschen och ett viktigt verktyg för de flesta DeFi-investerare. Uniswap ger först och främst ett sätt för handlare att byta kryptovaluta-tokens säkert och bekvämt, med lägre avgifter än en centraliserad börs. Användare kan också tjäna en passiv inkomst genom att sätta in tokens i likviditetspooler.

Uniswap använder en AMM-modell som förlitar sig på smarta kontrakt för att sätta priser och utföra affärer. På grund av detta är plattformen helt decentraliserad, utan någon mellanhand inblandad.

Liksom Aave kan Uniswap underlätta kryptohandel på grund av dess användning av likviditetspooler, som är pooler av användarbidragna medel som är låsta i smarta kontrakt. Dessa medel används för att underlätta affärer för användare som vill köpa och sälja olika kryptovalutapar. Vid varje transaktion på Uniswap uppbärs en mindre avgift som sedan fördelas mellan poolens likviditetsleverantörer. På detta sätt är det ömsesidigt fördelaktigt, eftersom handlare kan byta tokens med lägre avgifter och de som tillhandahåller likviditeten kan tjäna belöningar för att göra det.

Det finns goda skäl till varför Uniswap har dykt upp som en av de mest populära DEX:erna i DeFi-utrymmet. De allra flesta DEX ger en dålig användarupplevelse med sina klumpiga design, medan Uniswap är känt för sitt smidiga och enkla användargränssnitt. Uniswaps webb- och mobilappar är extremt användarvänliga och har en mycket polerad design som ser extremt professionell ut. Det är enkelt att ansluta en kryptoplånbok och komma igång, antingen genom att byta ut tokens eller tillhandahålla likviditet.

Tack vare sin användarvänlighet har Uniswap byggt upp en stor publik som ger en andra stor fördel. Eftersom det har fler användare har det mer totalvärde låst – vilket betyder mer likviditet – än någon annan DEX. Som ett resultat är det osannolikt att handlare kommer att uppleva några problem eller begränsningar när de byter olika typer av tokens.

Sist men inte minst stöder Uniswap ett brett utbud av kryptoplånböcker, inklusive MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet och många andra. Sammantaget är det extremt lätt att använda och vänder sig till alla, vilket förklarar varför Uniswap är en av de mest pålitliga DeFi-apparna i branschen.