USA:s största kryptohandelsplattform, Coinbase, har gått med på att dela en total summa på 100 miljoner dollar för att lösa sina problem med efterlevnaden med amerikanska finanstillsynsmyndigheter. Summan uppges delas upp i två halvor, enligt en New York Times-rapport, med en del som böter och den andra som en del av åtaganden för att förbättra interna efterlevnadsinsatser.
Coinbase anklagades för flera efterlevnad och brott mot penningtvätt, inklusive en eftersläpning av nödvändiga granskningsåtgärder som påverkar över 100,000 7.6 transaktioner. För en kryptobörs värderad till XNUMX miljarder dollar har företagets vet-din-kund-praxis (KYC) beskrivits som rudimentära och porösa, med en hög risk att tillåta lagbrytare och brottslingar att lura intet ont anande offer genom sin plattform.
Företaget hade tidigare lovat att förnya sitt efterlevnadsteam – som de finansiella tillsynsmyndigheterna beskriver som för överväldigade för att hålla jämna steg med över 100 miljoner unika kunder – genom att införliva externa utvärderare. Men sådana ansträngningar visade sig vara ganska ineffektiva, vilket ledde till att en formell utredning inleddes förra året.
Sedan Coinbase fick sin licens 2017 har Coinbase stoltserat som en av de största kryptospelarna som etablerat sig i USA. Men det New York-licensierade företaget verkade ha legat kort efter de strikta reglerande standarder som är speciella för amerikanska marknader.
I USA hålls kryptoföretag till samma efterlevnadsstandarder som affärsbanker. Många tror att det numera nedlagda FTX kanske inte har ägnat sig åt sådana bedrägliga metoder om det var registrerat i USA istället för på Bahamas. Men under de senaste åren har en mängd donationer, nära miljarder dollar, till stor del uppskattats av viktiga politiska tjänstemän och beslutsfattare i Vita huset – mycket med liten eller ingen misstanke eller granskning – inför 2022 mellanårsval.
Ännu värre, det finns fortfarande inga godkända lagar för polisverksamhet, trots två kongressrekommendationer och SEC:s digitala tillgångsrapport, eftersom kryptoinnovationer sprider sig snabbare och sprider sig över en tolftedel av USA:s totala befolkning.
Med den aktuella överträdelsen kommer Coinbase att ansluta sig till toppbörser som Kraken och Robinhood, som redan är inskrivna på listan över lagöverträdelser i USA, med en sammanlagd böter på 30.3 miljoner dollar. Rykten är mogna om en fyraårig IRS-utredning av betänkligheter om Binance-efterlevnad som nu närmar sig sitt slut. Resultatet, om det tyder på Changpeng Zhaos företag, skulle kunna se Binance ge bort ett avsevärt grepp om dess betydelsefulla dominans, särskilt efter fallet för den ansträngda Sam Bankman-Frieds FTX.
Källa: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/