Vad ledde till Coinbases böter på 36 miljoner dollar? Att avslöja sanningen

Coinbase, en av de största cryptocurrency exchanges i världen, har drabbats av böter på 36 miljoner dollar av den holländska centralbanken (DNB) i Nederländerna för att ha brutit mot reglerna. DNB uppgav att Coinbase har en betydande mängd användare från nordvästra Europa och inte har varit kompatibla.

Böterna markerar det största straff som någonsin utdömts för en kryptovalutabörs. Det är ett stort slag mot Coinbase, som har blivit ett av de mest välkända och respekterade namnen i kryptobranschen.

DNB klargjorde vidare att Coinbase inte registrerade sig hos DNB som övervakar anti-penningtvättsaktiviteter i landet. Enligt holländsk lag bör kryptovalutaföretag registrera sig hos banken först. Denna lag antogs i maj 2020 för att kontrollera penningtvätt och terrorism med kryptovalutor som kan vara anonyma. 

DNB sa att Coinbase hade misslyckats med att implementera korrekt anti-penningtvätt och känna till dina kundprocedurer. Eftersom AML och KYC är viktiga för att förhindra användningen av digitala valutor för illegala aktiviteter, får underlåtenhet att följa dem allvarliga återverkningar. De följde inte reglerna under tidsperioden som sträckte sig från november 2020 till augusti 2022. 

Coinbase har tid fram till den 2 mars 2023 att överklaga till centralbanken om böterna. 

Tidigare i januari 2023 bötfälldes Coinbase 50 miljoner dollar av New York State Department of Financial Services för att ha brutit mot lagar mot penningtvätt. De var också tvungna att spendera 50 miljoner dollar extra under två år för att fixa USA:s säkerhetsefterlevnad och andra bestämmelser.

Vad skulle dessa böter betyda för kryptoindustrin?

Coinbases böter på 36 miljoner dollar tjänar som en påminnelse om vikten av efterlevnad i kryptovalutabranschen. Företaget har uppgett att det kommer att samarbeta med tillsynsmyndigheten och vidta alla nödvändiga åtgärder för att säkerställa att det följer reglerna i framtiden. Andra kryptovalutabörser bör också ta del av böterna och se till att de följer alla regler för att undvika liknande påföljder.