Elizabeth Warren presenterar ett tvåkammarlag för att bekämpa penningtvätt av kryptopengar; kolliderar med O'Leary

Senare Elizabeth Warren försöker få ett bipartisan tillslag mot penningtvätt i landet kryptovaluta industrin passerade kongressen som federala åklagare arbetar för att sätta Sam Bankman Fried, en före detta kryptoälskling, bakom galler.

Enligt Warrens kontor kommer Massachusetts-demokraten att samarbeta med Kansas republikanske senator Roger Marshall för att införa ny lagstiftning på onsdagen som syftar till att stänga brister i det finansiella systemet som sätter landets säkerhet på spel genom att tillåta användningen av digitala tillgångar för penningtvätt.

Warren-Marshalls kryptolagstiftning kommer sannolikt inte att passera denna kongress på grund av tidsbrist. När den nya kongressen sitter måste lagförslaget återinföras.

Genom att kräva att kryptovalutaföretag följer samma regler som gäller för banker och traditionella verksamheter, strävar satsningen efter att jämna ut villkoren.

I ett exklusivt uttalande till CNN sa Warren,

Jag har slagit larmklockan i senaten om farorna med dessa kryphål i digitala tillgångar, och jag arbetar på ett tvåpartiskt sätt för att anta förnuftig kryptolagstiftning för att bättre skydda USA:s nationella säkerhet.

Warren hänvisade till FTX-skandalen när han sa att digitala tillgångar är "under seriös granskning över hela det politiska spektrumet" som ett resultat av konkursen av en betydande kryptoplattform och brottsligt åtal mot dess tidigare VD.

Bara en dag efter Bankman-Fried, tidigare VD för kryptovalutabörsen FTX, åtalades för penningtvätt och många andra federala brott, lanserade Warren och Marshall sin kampanj. Myndigheterna hävdar att Bankman-Fried deltog i ett internationellt system för att lura och vilseleda kunder, investerare, långivare och kampanjfinansieringssystemet.

Genom att försöka bringa det digitala tillgångsekosystemet i överensstämmelse med det nuvarande anti-penningtvättssystemet i det globala finansiella systemet, skulle det nya lagförslaget, kallat Digital Asset Anti-Money Laundering Act, bekämpa penningtvätt.

Den föreslagna lagstiftningen skulle instruera Treasury Departments Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) att klassificera gruvarbetare, validerare och andra som penningtjänsteföretag. I sin tur skulle Know-Your-Customer (KYC) krav från banksekretesslagen utvidgas till kryptovalutabranschen.

Treasury Department utfärdade en varning tidigare i år om användningen av digitala tillgångar för att tvätta olagliga intäkter av hackare, narkotikahandlare och bedragare. Dessutom påstås Nordkorea, Iran, Ryssland och andra nationer använda kryptovaluta för att tvätta pengar och till och med kringgå sanktioner.

Efter terrorattackerna den 11 september 2001 sa Marshall i ett uttalande,

Vår regering antog meningsfulla reformer som hjälpte bankerna att skära bort dåliga aktörer från USA:s finansiella system.

Dessutom skulle lagförslaget tvinga tillsynsmyndigheter att gå vidare med nya restriktioner som syftar till att stänga ett kryphål för digitala plånböcker som tillåter användare att undvika sanktioner och kontroller mot penningtvätt.

Det skulle specifikt instruera FinCEN att slutföra och implementera en regel som ursprungligen föreslogs 2020 och som skulle ålägga banker och leverantörer av penningtjänster att bekräfta kunders och motparters identiteter, att upprätthålla register och att lämna in rapporter relaterade till icke-värd plånböcker eller de som finns i länder som inte följer lagen om banksekretess.

Lagen innehåller även följande krav:

• Att förbjuda banker och andra finansiella institutioner från att hantera eller delta i transaktioner som involverar teknik som förbättrar Anonymitet, såsom digitala tillgångsmixers, och från att själva använda sådan teknik.
• Inkludera digitala tillgångar i banksekretessreglernas rapporteringskrav för utländska bankkonton genom att kräva att amerikaner som gör transaktioner med digitala tillgångar värda mer än $10,000 XNUMX via offshorekonton ska lämna in en rapport till Internal Revenue Service.
• Instruera tillsynsmyndigheter att upprätta en granskning och granskning av efterlevnadsprocess för penningtjänstföretag för att stärka efterlevnaden av banksekretesslagen.
• Undertrycka användningen av uttagsautomater för digitala tillgångar genom att kräva att kioskägare och chefer skickar in och uppdaterar de fysiska adresserna till sina platser.

Den chockerande informationen i Bankman-Fried-anklagelserna understryker hur kryptografi fortfarande är finansvärldens vilda västern. Det är dock osäkert om FTX-skandalen kommer att vara tillräcklig för att övertala kongressen att vidta betydande åtgärder.

Betydande lagstiftningshinder väntar just nu

Trots allt "fingerpekande" över FTX sa Isaac Boltansky, chef för policyforskning vid BTIG, till CNN att det är "överdrivet svårt" att se kongressen anta en omfattande kryptoreform när som helst snart.

Alla på Capitol Hill kan hålla med om att Bankman-Fried är en tjuv, men när vi kommer igång är det uppenbart att det fortfarande finns lagstiftande vägspärrar och hakar, sa Boltansky.

Dessa utmaningar, enligt Boltansky, inkluderar tvister om jurisdiktion och "verkligheten att kongressen tenderar att ha en relativt kort uppmärksamhetstid."

Men, tillade han, kan ett mer fokuserat lagstiftningspaket som syftar till stabila mynt eller penningtvätt lyckas passera kongressen följande år.

Warren och O'Leary är oense om huruvida krypto underlättar penningtvätt under FTX-förhandlingen

Vid en utfrågning i senatens bankutskott på onsdagen försvarade mångmiljonärinvesteraren och FTX-betalda talesmannen Kevin O'Leary kryptovaluta mot skeptiska lagstiftare. Vid ett tillfälle var O'Leary engagerad i ett fram och tillbaka med Massachusetts demokratiska senator Elizabeth Warren angående regler för att stoppa penningtvätt.

Som svar på O'Learys ställningstagande, vid utfrågningen, konfronterade hon honom över hans motstånd mot reglering:

Mr. O'Leary, trots att han förlorat 10 miljoner dollar i kollapsen av FTX vet jag att du är en stark förespråkare för kryptovalutor. Du är dock en erfaren investerare. Anser du att de potentiella fördelarna med kryptovalutor är så övertygande att vi bör acceptera slappare regler mot penningtvätt och slappare efterlevnad från kryptoföretag än vad vi kräver av banker, mäklare och Western Union?

O'Leary tillbakavisade Warrens påstående att digitala tillgångar gör det lättare att tvätta pengar i större skala än traditionella valutor, trots hans tidigare kommentarer under utfrågningen att han tyckte att kryptovalutor borde regleras. Han sa:

Nej, jag anser att det regelverk som styr den nuvarande handeln med aktier och obligationer på börser kopplade till mäklarhandlare bör tillämpas. Det är inte svårt. Det har redan tillämpats i andra länder. Därför, senator, håller jag inte med om ditt påstående att det gör penningtvätt enklare. Sedan den amerikanska dollarn kastades ut ur ett Piper-flygplan i en kappsäck på 1960-talet har valutor använts i narkotikahandel. Den amerikanska dollarn används också ofta av kriminella.

Warren avbröt honom precis när han skulle säga mer:

Jag uppskattar din poäng om att alla försöker ägna sig åt penningtvätt. Det är vad terrorister gör. Det är vad läkemedelsföretag, eh, droghandlare gör. Och det är vad stater som Iran och Nordkorea har gjort. Den enda poängen jag försöker komma med är, bör samma regler mot penningtvätt gälla för krypto på det sätt som de gäller för banker, aktiemäklare, kreditkortsföretag, Western Union? Och jag tror att ditt svar på det är ja, eller hur?

O'Leary svarade:

Nej! Det är inte ja. Jag säger bara att om du känner till din klients regler på båda sidor av transaktionen och använder en krypto, som USDC, som är reglerad, så löser du det här problemet, senator, över en natt.

Innan hon främjade sitt eget lagförslag för att reglera digitala tillgångar, sade Warren att hon förstod O'Learys ståndpunkt att kryptovaluta borde regleras på samma sätt som aktier eller obligationer. Warren försvarade bestämt sitt lagförslag och hävdade att "skurknationer, oligarker, knarkbaroner och människohandlare använder digitala tillgångar för att tvätta miljarder i stulna pengar, undvika sanktioner och finansiera terrorism."

Hon hävdar att lagstiftningen skulle garantera att samma standarder gäller för liknande finansiella transaktioner. "Kryptoindustrin bör följa sunt förnuftsregler som banker, mäklare och Western Union. För att bättre skydda amerikansk nationell säkerhet kommer det tvåpartiska lagförslaget att hjälpa till att stänga kryphål i kryptopenningtvätt och stärka efterlevnaden.”

Relaterad

Dash 2 Trade – Förköp med hög potential

• Aktiv förköp live nu – dash2trade.com
• Visas i Cointelegraph – $10 miljoner insamlade
• KYC verifierad och granskad
• Native Token of Crypto Signals Ecosystem