UAE inför nya rapporteringskrav för att motverka penningtvätt av kryptofastigheter

Förenade Arabemiraten införde nya rapporteringskrav för fastighetstransaktioner som involverar digitala tillgångar i ett uttalande den 8 augusti.

De nya reglerna syftar till att slå ner på penningtvätt och finansiering av terrorism, sade Förenade Arabemiratens regering.

Mitt i Dubai och Abu Dhabi som nyligen lockade mängder av kryptobörser och företag för att etablera sig, hade ett antal fastighetsutvecklare meddelat att de kommer att acceptera krypto. Bland dem fanns lyxfastighetsutvecklaren DAMAC, som igång acceptera betalningar i Bitcoin och Ethereum i april 2022.

Nu vill Förenade Arabemiratens regering se till att regionens standarder mot penningtvätt och finansiering av terrorism är utrustade för att täcka digitala tillgångar.

De nya rapporteringskraven infördes av ekonomiministeriet och justitieministeriet i samarbete med UAE Financial Intelligence Unit (FIU). Regeringen samrådde också med Executive Office for Anti-Money Laundering (AML) och Countering the Financing of Terrorism (CFT).

Enligt reglerna är fastighetsmäklare och advokatbyråer skyldiga att rapportera alla transaktioner som involverar krypto till FIU. Detta inkluderar alla transaktioner där betalning görs, antingen helt eller delvis, i kontanter lika med eller över AED 55,000 15,000 (cirka XNUMX XNUMX USD), i kryptovalutor eller medel som härrör från en virtuell tillgång, sa UAE:s regering.

Eftersom regeringen inte nämnde en tröskel för att rapportera virtuella tillgångsbetalningar för fastigheter, följer det att alla kryptotransaktioner, oavsett hur små, kommer att behöva rapporteras.

Alla fastighetsmäklare, mäklare och advokatbyråer måste också rapportera identifiering och andra relevanta dokument för de parter som är inblandade i transaktionen, sade Förenade Arabemiratens regering. Rapporteringskraven gäller för både enskilda och företag som köper eller säljer fastigheter i regionen.

UAE:s justitieminister Abdullah Sultan Bin Awwad Al Nuaimi sa i uttalandet att de nya reglerna kommer att göra det möjligt för Förenade Arabemiraten att vidta snabba åtgärder för att skydda regionen från "kända och framväxande risker."

Chefen för UAE FIU Ali Faisal Ba'Alawi sa:

"Dessa nya åtgärder kommer att förbättra kvaliteten på finansiell intelligens som är tillgänglig för FIU och kommer att användas för att spåra misstänkta rörelser av medel eller investeringar som en del av vår kamp mot penningtvätt och finansiering av terrorism."

Förenade Arabemiratens regering sa att den har arrangerat tre workshops för att säkerställa att alla fastighetsmäklare och mäklare är förberedda för rapporteringskraven.

Enligt ekonomiminister Abdulla bin Touq Al Marri kommer de nya rapporteringskraven att lämna lite eller inget utrymme för manipulation eller olagliga metoder som kan påverka ekonomin och investeringar i fastighetssektorn.