Plånboksförbud med egen värd undviks i nytt utkast till EU:s lagförslag mot penningtvätt

Self-hosted adresser, tidigare kända som "unhosted plånböcker" i Europeiska unionens politik, är tillbaka i diskussion när Europaparlamentets personal försöker klargöra att lagstiftare inte vill ha ett direkt förbud mot icke-frihetsberövande tjänster.

Sekretessförbättrande kryptotillgångar och "anonymiserande instrument", inklusive sekretessplånböcker eller kryptomixer, kan vara förbjudna enligt den aktuella texten av förslaget till lagförslag mot penningtvättsförordningen, enligt dokument som The Block har sett. De senaste ändringarna i texten förtydligar att dessa restriktiva bestämmelser inte bör gälla för plånböcker som är värdar för sig själv i de flesta fall.

Icke-frihetsberövande tjänster har funnits i EU:s trådkors sedan förordningen om överföring av medel (TFR) först utlöste debatter om "unhosted plånböcker" förra året när det fastställde kryptotransaktioner och känner till din kund-regler. 

Transaktionsgränser för plånböcker som är värdar för sig själv

När det gäller regler om transaktionsgränser, resulterade den senaste versionen av Europaparlamentets granskning av lagförslaget om bekämpning av penningtvätt i att språket ändrades till "självvärdade adresser" från "plånböcker med egen värd". 

Med denna förändring strävar politikerna efter att förtydliga sitt mål att förhindra att plånböcker existerar utan att vara kopplade till ett identifierat konto på en kryptotjänstleverantör som en börs, säger Tommaso Astazi, chef för regulatoriska frågor på lobbygruppen Blockchain for Europe. Den tidigare formuleringen skulle ha kunnat antyda att leverantörer av kryptotjänster i EU skulle ha förbjudits att tillhandahålla icke-förvaringstjänster tillsammans.

Självvärdade plånböcker kommer fortfarande att vara föremål för en transaktionsgräns på €1,000 1,070 ($XNUMX XNUMX) om ägaren inte kan identifieras. Detta är i linje med TFR kräver uppgifter om upphovsman och mottagare om kryptotransaktioner med samma tak. 

Ändringen från "självvärdade plånböcker" till "självvärdade adresser" kan dock orsaka osäkerheter i regelverket eftersom TRF, med sin slutgiltiga text, använder ett annat språk än parlamentets AML-förslag. AML-förslaget under Europeiska rådet hänvisar också för närvarande till "plånböcker" och inte "adresser".

Med reservation för ändringar

Ledamöterna i Europaparlamentet har fram till den 28 mars på sig att diskutera ärendena mot penningtvätt, så bestämmelserna kan fortfarande ändras. Efter en omröstning från de två utskott som arbetar med ärendet kommer förordningen att behöva gå igenom en omröstning i plenum i parlamentet, som förväntas i april, innan interinstitutionella förhandlingar inleds i maj. Detta kommer att vara ett tillfälle för Europeiska kommissionen, parlamentet och rådet att försvara sina ståndpunkter i ärendet.

Krypto-enheter som DAO, NFT och decentraliserade finansprotokoll var tidigare sopas in i förordningen. Medan plattformar som handlar med NFT:er lämnades utanför räckvidden av EU:s omfattande ramverk för Markets in Crypto-Assets, kan NFT-handlare omfattas av bestämmelserna i AML-förordningen.

Europeiska kommissionen införde först lagpaketet mot penningtvätt i juli 2021, med starka konsekvenser för krypto i blocket med 27 länder. Paketet inkluderar även TFR, som väntar på en slutlig omröstning i april innan den träder i kraft, och ställer krav på kryptotransaktioner. Dessutom har EU:s myndighet mot penningtvätt som föreslås i paketet sträcker sig till kryptoföretag.