Johanna Garcia hävdade att hennes kontantförskottsaffär var så hjälpsam för småföretag i Florida att hon var som det katolska helgonet Moder Teresa.
Men för de 15,400 194.1 investerarna som sänkte XNUMX miljoner dollar i MJ Capital Funding, lanserade långivaren Garcia tillsammans med sin partner, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, det var helt enkelt ett Ponzi-plan, säger federala utredare.
Förra veckan drabbades Ruiz Hernandez, 29, från Broward County, av federala anklagelser om bedrägeri i Miami. Garcia, som hade varit MJ Capitals president och verkställande direktör, hade tidigare nämnts i en civil process väckt av Securities and Exchange Commission, som anklagade verksamheten för att vara ett uppenbart bedrägeri.
Meddelanden som lämnats med advokater för Ruiz Hernandez och Garcia returnerades inte omedelbart.
Utredare säger att paret lanserade MJ Capital Funding och andra relaterade enheter 2020 med löftet att de samlade in pengar från investerare för att låna ut till småföretag i behov av kortfristiga lån. De lovade investerarna en avkastning på 10 % i månaden eller 120 % på ett år.
Blandningen av altruism – företagets hemsida hävdade att Garcia, i hennes försök att hjälpa hårt arbetande människor att tjäna pengar, hade liknats i hennes samhälle med den albanska nunnan Moder Teresa, som tjänade de fattiga i Kolkata, Indien, i decennier och vann Nobels fredspris innan han helgonförklarades av påven Franciskus — och hög avkastning visade sig vara en hit. Inom ett år samlade företaget in nästan 200 miljoner dollar från tusentals investerare, sa SEC.
Men federala åklagare och SEC säger att mycket lite utlåning någonsin förekommit. Det mesta av pengarna användes för att betala försäljarna som tog in investerare och betala ut tidigare investerare i systemet, enligt domstolsdokument. Miljoner till gick i fickorna på företagets grundare, hävdade utredarna.
Åklagare säger att Ruiz Hernandez slussade in cirka 7.7 miljoner dollar på sina egna konton som han använde för att köpa lyxbilar och investera i kryptovalutor.
Så småningom blev vissa investerare oroliga, och en skapade anonymt en webbplats som anklagade MJ Capital för att vara ett Ponzi-plan. Företaget lämnade in en stämningsansökan för att få platsen borttagen och hävdade att dess verksamhet var helt legitim - något utredare säger var en skallig lögn.
I slutet av 2021 kontaktade en undercover FBI-agent MJ Capital och utgav sig för att vara en investerare för att samla in bevis, enligt domstolsdokument.
Garcia, som först stämdes av SEC förra året, har delvis avgjort fallet och gått med på att överlåta tillgångar för auktion. Hon har inte åtalats för brott.
Ruiz Hernandez riskerar upp till 20 års fängelse om han döms för anklagelser om bedrägeri. Han släpptes förra veckan på $250,000 XNUMX borgen.
Källa: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo