Senatorerna Elizabeth Warren och Roger Marshall har föreslog ett lagförslag den 14 december för att stävja penningtvätt och finansiering av terrorister och skurknationer via kryptovaluta.
Lagförslaget, kallat Digital Asset Anti-Money Laundering Act, strävar också efter att "lindra de risker som kryptovaluta och andra digitala tillgångar utgör för USA:s nationella säkerhet genom att täppa till kryphål" i det nuvarande systemet.
Den föreslagna lagen skulle göra det obligatoriskt för personer i USA att lämna in en rapport om de gjorde transaktioner med digitala tillgångar värda mer än 10,000 XNUMX USD via ett eller flera konton utanför USA.
Vidare, om lagstiftningen antas, skulle den utvidga vissa skyldigheter i banksekretesslagen till kryptovalutor, inklusive KYC-regler som kommer att tillämpas på kryptovalutadeltagare, såsom plånboksleverantörer, gruvarbetare och validerare.
Det skulle ge Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) befogenhet att implementera en föreslagen regel som kräver att institutioner rapporterar vissa transaktioner som involverar ovärderade plånböcker, där användare har fullständig kontroll över innehållet snarare än att förlita sig på en börs för transaktionen.
Dessutom kommer finansiella institutioner inte att kunna göra transaktioner med kryptomixrar som Tornado-pengar, verktyg som är utformade för att dölja fondernas ursprung, såväl som sekretessmynt.
Det är dock intressant att notera att avsnitt tre, del a av det föreslagna lagförslaget kräver att alla som skriver programvara som skickar, tar emot eller signerar bitcointransaktioner, som gruvarbetare och validerare för kryptovaluta, ska skaffa en licens för pengarsändare. Ändå har amerikanska domstolar upprepade gånger avslagit försök att reglera skapande av programvara antal gånger.
Som en del av propositionen talas i 4 § om det ansvar som vissa statliga myndigheter skulle sköta om lagförslaget antas. De statliga myndigheterna inkluderar finansministern, Securities and Exchange Commission (SEC) och Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Ansvaret inkluderar att granska processer för anti-penningtvättsprogram och rapporteringsskyldigheter som åtagits av reglerade företag
Källa: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/